オルカンの評価額、400万に届くかもしれない

2022年1月から積み立ててきた、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー、以下オルカン）がそろそろ400万円の大台に乗りそうだ。

私は積立投資枠(旧つみたてNISA含む)でオルカンを持ち、成長投資枠で日本の個別株(高配当株中心)を買っている。
年始の成績と現在の成績はこちら↓

年始は個別株の方が上回っていたが、毎月8万入金と相場環境の変化で立場が逆転している。

2024〜2025年は、オルカンを買いつつも貯金を使って個別株をたくさん買った。
2026年は現金が必要な年なので、オルカンの購入ペースはそのままに、個別株の購入ペースを落とした。(とはいえ、ちまちま買ってしまう)

オルカン積立。これまでを振り返る

新NISAが始まってからも、1年くらいは月3万投資を継続していた。その期間、オルカンの単価は2万円台半をうろうろしていた。

現在のオルカンの単価は3万円台半ば。もう少し早く月3万投資を脱却していたら、もっと増えたのかな…と思ったりもする。

でも、投資に回しすぎずに貯金をしていたから、安い時期に個別株を買うことができたとも言える。これはこれでよかったんじゃないかと思うことにしよう。

積立額を月8万円に引き上げた頃、オルカンも最高値を更新していた。高値掴みになるんじゃないかと不安もあったけど、今回は相場もよく上がってくれた。個別銘柄ではぜったいに買い増しできなかった。オルカンに投資していることで、半導体株やAI株も含めて上昇の恩恵を受けることができた。

未来がよくなることを信じて

オルカンは世界の成長を信じる投資法だ。日本は人口減少が止まらないけど、世界の人口はぐんぐん伸びている。
20年30年後の世界がよくなることを信じて。
自分の老後の生活が豊かになることを信じて。
私はオルカン投資を続けていく。

ところで金曜にアメリカの指数が軒並み荒れたらしい。もしかしたら、今回は入金したところで400万には届かないかもしれない。安い時に買えたらうれしいな〜と思いつつ、投資を継続していきたい。