【銘柄分析】高配当株 ゆうちょ銀行 (7182)

ゆうちょ銀行の銘柄分析です。
高配当株で且つ、hamusuke流(配当目線)での銘柄分析です。

基本情報：25/12/7　時点

・時価総額　日本 No33　銀行　4番手
・現在の価格：1,959.5円

企業概要：

・日本郵政グループの銀行子会社。
・2007年日本郵政公社の民営・分社化により発足。

配当方針：

・21～25年度 中期経営 計画期間中は、配当性向 50％程度とする方針。

年間配当履歴：

・25配当利回り：2.96% (58円)
・26配当利回り(予)：3.37% (66円)

・増配予想(1年)：1.14倍
・増配率(5年)：1.32倍
・CAGR(5年)：3.78%

やっと最近、増配に積極的になってきましたが、5年増配率は1.5倍に満たずまだまだですね。

配当性向：

・50.6％です。予定通りですね。
収益が改善しないとこれ以上の増配は望めませんね。

実績配当利回り(実績ベース)：

2.96％とは、最近どの株も株高ですね。
最小値付近です。5％あったときが懐かしい。

保有状況：

ずっと、増配しないので、注目してませんでした。旧NISAで購入してから、新NISA、特定口座とも、買ってませんね。昨今4%を超えないので仕方ないですが、3年持っているだけで、YoCが5.26％になるって素晴らしい。

・保有数：4株、平均取得単価：1254.0円、購入金額：5016.0円
・評価損益：+2822円、評価損益率：+56.26%

・26年間配当：264円
・2025 YoC　4.63% (58円)
・2026 YoC　5.26% (66円)　予

株主還元：

・500株以上(100万円相当)で、3月末に3000円相当のカタログギフト

通期業績推移 (10期)：

2026年の予想はでていません。
25年 経常利益は、前年比17.8％ で良い伸びを示してます。

・25年度 前年比　売上高は、‐4.9%、経常利益は、17.8%

今期進捗状況 (売上高)：

進捗率でてませんが+10％超えは順調ですね。
・売上高 2Q 前年比較 +12.5%で増益です。

目標株価の推移 (1年)：

目標株価に対して-0.15%
アナリスト コンセンサス 予想と同じで最近ぐっと近づきましたね。

・基本情報の目標株価：1,963円に対して、12/7 終値 1,959.5円　-0.15%

株価成長率 (5年)：

業績がそんなにいいというわけではないですが、
株価成長 2倍以上でGood！

・株価成長：+131.89%　配当込み：+182.62%

総評：

・26配当利回り(予)：3.37% (66円)で、過去最低。5％が懐かしい。
・増配率(5年)：1.32倍で、ちと淋しい。
・株価成長：+131.89%　配当込み：+182.62% Good！

元々、3.5％ぐらいで買った株も2年立つと、YoC：5.26％まで上昇とそんなに悪くないですね。ほったらかしていた株ほど、驚きも大きいです。