評価益60万円になったNISAの中身 ― 突然、千万長者になってしまったら

以前の記事で、私は「突然、千万長者になってしまったら」というシリーズを書いてきました。
資産が増えたといっても、特別な投資をしているわけではありません。むしろその逆で、かなり地味な運用をしています。

今回は、その中でも読者の方からよく聞かれる

「NISAって実際どうなっているの？」

という点について、私の運用状況をそのまま公開してみたいと思います。

現在のNISAの評価額

まず全体の状況です。

• 合計評価額：3,086,538円

• 評価損益：+603,479円

• 損益率：+24.3%

投資の世界ではよく言われますが、
「短期の値動きより、長く続けること」が大事です。

私は新NISAが始まって以来コツコツ積み立ててきたので、気がつけばこれくらいになっていました。

成長投資枠の運用

新NISAの成長投資枠では、主に次の4本を保有しています。

• eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）

• eMAXIS Slim 国内債券インデックス

• eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本）

• eMAXIS Slim 先進国債券インデックス（除く日本）

評価額は

1,857,160円

評価損益は

+264,110円（+16.58%）

となっています。

ここで面白いのは、成績の差です。

例えば

• 国内株式（TOPIX） → +38%

• 国内債券 → -6.6%

同じインデックスでも、結果はかなり違います。

つみたて投資枠の運用

一方、つみたてNISA枠ではもっとシンプルです。

• eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）

• eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本）

この2本だけです。

評価額は

1,229,378円

評価損益は

+339,369円

なんと

+38.13%

になっています。

やはり株式の長期投資は、時間を味方にすると強いと感じます。

私の投資方針

ここまで読んでお気づきかもしれませんが、私の投資はとてもシンプルです。

基本は

低コストのインデックスファンド

だけです。

つまり、

• 日本株

• 先進国株

• 日本債券

• 先進国債券

この組み合わせで、世界の経済成長に乗るという考え方です。

いわゆる「王道」の投資です。

投資で大事なのは才能ではない

投資というと、

• 特別な知識

• 相場を読む才能

が必要だと思われがちですが、私の経験ではそうではありません。

むしろ大事なのは

続けること

です。

相場が下がる時期もあります。
ニュースを見て不安になることもあります。

それでも、

「長期で持つ」

と決めていれば、あまり慌てなくて済みます。

突然、千万長者になってしまったら

私がこのシリーズを書いている理由は、
「お金の話を自慢したいから」ではありません。

むしろ逆で、

普通の人でも、時間をかければここまで来る

ということを伝えたいからです。

コツコツ積み立てて、
気がついたらこうなっていました。

もしこの記事が、

「投資って少しやってみようかな」

と思うきっかけになれば嬉しいです。