夫婦で同じETFを買ったのに口座の利益が全く違った理由

今週のマーケットと、我が家の「迷子」たち

「ねえパパ、『ジャクソンホール会議』って、名前だけ聞くとなんかすごくかっこいい映画のタイトルみたいじゃない？」

金曜日の夜、リビングでノートパソコンを開いている夫にそう話しかけると、画面から目を離さずに苦笑いしました。

「映画じゃないよ（笑）。世界中の中央銀行のトップが集まる大事な会議だよ。今週はNVIDIAの決算が終わったら市場が動くと思ってたんだけど、みんなこの会議の要人発言を警戒して、動きが止まっちゃったんだよねー。」

「なるほど〜。だから今週の日経平均はなんだか冴えなかったのね。」

我が家は今、夫婦揃ってちょっとした「短期の個別銘柄迷子」に陥っています。

「この株、絶対くる！」と思って買った銘柄が動かなかったり、思わぬ方向に跳ねたり……。個別株の波に乗るのが難しすぎて、二人で相談した結果、「一旦、日経平均やTOPIXに連動するETF（上場投資信託）でサクッと短期の値幅を狙おう！」という作戦に切り替えたばかりなのです。

でも、同じ「ETF作戦」を選んだはずなのに、金曜日の夜にお互いの口座を答え合わせしてみたら……夫婦の立ち回りが全然違っていて、思わず苦笑してしまいました（笑）。

ナンピンで固まる夫と、信用でスイスイ行く私

まずは、毎日常にニュースや四季報をチェックしている慎重派の夫の口座から。

「先週の急落のタイミングで仕込んだつもりだったんだけどなぁ……」と、夫がちょっと悔しげに画面を見せてくれました。

夫のポートフォリオには、日経平均に連動する「日経レバ2倍」が500株と、安定の「TOPIX連動ETF」が300株。

「もう少し下でナンピン（買い増し）しようと思って資金を残してたら、もう一段下げちゃって買いきれなかったんだよね。今はほんの少し含み損だし、利益も乗ってないから売るに売れなくて……全部現物買いだから、じっくり待つスタンスで塩漬けです。」

真面目に勉強してタイミングを測っているのに、慎重になりすぎて買い増しできず、身動きが取れなくなる……これ、夫のいつものパターンなのです（笑）。

一方の私はというと——。

夫が「仕込んだ！」と言って買い急いだあと、さらに一段下がったタイミングを狙って、ちゃっかり買いに行きました。

ただし、私は夫のような「レバ2倍」ではなく、普通の日経ETFをコツコツ12株。と言っても、資金効率のいい「信用取引」で買っています。こちらはもう少し利益を伸ばしたいので、まだ利確せずに大切にお買い上げ保持中。

さらにTOPIXのETFについては、今週目標にしていた1000株のうち、上がったタイミングで半分（500株）を売却！ チャリンと5,000円ほどの利益を確定させました。TOPIX好調ですけど、値動きは少ないですから。

「えっ、TOPIX 1000株！？ 多くない！？」

私の取引画面を見た夫が、目を丸くして声をひっくり返しました。

「『300株集めた』って僕が言ったときも『結構集めたな〜（金額にして35万円くらいかな）』って思ったんだけど……1000株って、え、いくら使ってるの！？」

「あ、ううん、全額現金じゃないよ？ 信用取引だから（笑）」

「ああ！ なるほど……！ 信用で資金効率を上げて、その代わり銘柄自体はレバレッジのかかってない素直なTOPIXを選んでリスクを抑えてるのか。なるほどね、その手があったか〜！」

夫は感心したように深くうなずきながら、自分のノートに何かを書き留めていました。まぁこちらは、信用はちょっとお休みかなぁ。・・・ブツブツ。

夫は知識が豊富で慎重なぶん、「買いたい！」と思ったときに一歩遅れたり、感情に振り回されて身動きが取れなくなったりしがちです。

逆に私は、細かい数値分析は夫にお任せして、「今だ！」と思ったときにスパッと動く行動派。ちょっとの利益でもサクッと確定していくのです。

今回も、夫が「買い急いで身動きが取れなくなった」という失敗（？）をリアルタイムで見せてくれたおかげで、私は一歩引いたところから冷静に後出しジャンケンができたのです（笑）。

「先に失敗してデータをくれた夫くんのおかげで、私はうまく立ち回れたよ。ありがとう！」

そう伝えると、夫はちょっと照れくさそうに「お役に立てて光栄です（笑）。次は僕も、もう少し買い場を分散させてエントリーしてみるよ」と笑っていました。

失敗も、夫婦で分け合えば「次のステップ」になる

投資をやっていると、「買い焦っちゃったな」「もっと待てばよかった」という小さな失敗は日常茶飯事ですよね。

でも、一人で抱え込むと落ち込んでしまうような失敗も、夫婦でオープンに話し合えば「次はどういう立ち回りをしようか？」というポジティブな作戦会議に早変わりします。

• 慎重な夫： 豊富な知識とインプットで相場を分析（先に動いてデータをくれる笑）

• 行動派の私： フットワークの軽さと資金効率重視のノウハウでスパッと立ち回る

お互いの得意・不得意を補い合いながら、我が家の資産形成は少しずつ、でも確実に前へ進んでいます。

今週はちょっとした個別株迷子になっちゃったけれど、こうやって工夫しながら相場と付き合っていく過程そのものが、なんだかとても楽しいのです。

ジャクソンホール会議の風が止んだら、来週はどんな相場が待っているでしょうか？

「9月は個別株の波に乗りたいね！」なんて話しながら、今夜も温かいお茶を飲んでリフレッシュしようと思います。

皆さんのご家庭では、今週のマーケット、どんな風に乗り切りましたか？ ぜひコメントで教えてくださいね！

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