オルカンとS&P500どっちがいい？最新データと、実際に両方保有する私の結論

こんにちは！
YUTOmamaです🍀

投資を始めるときに必ずと言っていいほど、
話題に上がるのが、「オルカン対S&P500」の対決。

つまるところ、全世界に投資するか、
米国に投資するかの対決ですね。

今回は、この2つの銘柄について、
最新データを示しながら「どちらがいいのか？」、
そして「両方投資はアリなのか？」について、
私の意見を交えて解説します！

1.オルカンとS&P500、どっちがいい？

個人的な結論から言うと、『どっちでもOK』✨️

なぜなら、この2つは
「かなり似た動き」をするし、
どちらも
「低コスト・長期運用向き」だからです。

オルカンは、日本を含む先進国・新興国の市場に
連動することを目指していますが、
実はその中身の60%以上を米国株が占めています。

そのため、米国株100%のS&P500と
非常に近い値動きになるのです。

設定来のデータ（下記グラフ）で見ると、
動きが似ているというのはよくわかりますね。

1-1.【長期の視点】直近10年は米国が圧倒的

直近10年は
米国株式市場が非常に堅調だったこともあり、
長期で見るとオルカンよりもS&P500のリターンが
上回っています。

これを見るとS&P500一択に思えるかもしれません。

それぞれの意見を見てみましょう。

《 S&P500派の意見》
✔️世界株は低成長の国も含んでいるから非効率
✔️米国企業はグローバル展開しているため、
　新興国の成長も米国市場で取り込める
✔️米国市場には、
　右肩上がりを続けてきた長い歴史と強さがある

《オルカン派の意見》
✔️米国一強がこの先も永続するとは限らない
✔️米国株にも過去に「暗黒の10年」と呼ばれる
　停滞期があった
✔️日本や、今後伸びてくる新興国の成長を
　取り逃がしたくない

1-2.【直近の視点】実はここ1年はオルカンが優勢？

事実として、直近1年の短期チャートで見ると、S&P500よりもオルカンのリターンが上回っています。

ここ最近、日本株や新興国株が
好調だった影響かもしれません。

このように、
数か月〜1年程度では優劣は簡単に入れ替わります。

そのため、「去年勝っていたから今年も勝つ」とは
限らないのです。

2.「両方投資」ってぶっちゃけアリ？ナシ？

では、「両方買う」というのはどうなのでしょうか？

私の意見は、「両方買うのも大アリ！」です。

過去の数字を見ればS&P500が強かったですし、
米ドルは世界の基軸通貨。

企業のイノベーション力を見ても、
今後の米国にはやっぱり期待したくなります。

一方で、「未来永劫、米国一強が続くか？」と
問われれば、そんなことは誰にも分かりません。

最近の日本株の勢いや、新興国の目覚ましい成長を
見ていると、そこを取りこぼしたくないという
心理が働くのも当然です。

どちらにするか、悩んで当たり前ですよね。

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それなら、「ひとまず両方保有してみよう」
というのが私の結論でした。

私自身は
「米国の成長も信じたい！
　でも米国だけに集中するのも少し不安」

という考えなので、その折衷案として1:1にしています。

3.まとめ｜大事なのは「正解」よりも「納得感」

それぞれの専門家や支持者から見れば
「中途半端」とか「意味がない」と思われる
投資法かもしれません。

しかし、投資には
白黒はっきりさせられないことも多々あります。

一番大切なのは、
「自分がしっかり納得できているか」です。

自分が納得して選んだ形であれば、
周りの情報に惑わされることはないし、
暴落が来ても途中でパニックになって
振り落とされることもないはずです。

「どっちが正解か？」と悩みすぎて
投資を始められないくらいなら、
両方でもいいから『投資を始めること』のほうが、
資産形成ではずっと重要です。

まず始めてみて、経験しながら
ご自身の心地いい答えを探してみてください🍀

今回ご紹介したeMAXIS Slimシリーズの
「オルカン」や「S&P500」は、

💡信託報酬などの手数料が業界最安水準
💡純資産額が巨額

なので、私自身も長期投資前提に両方保有しています。

投資を始めたら、あとは一喜一憂せず、
淡々と積立を続けていきましょう！

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