iDeCoってスゴイ 2026年9月、9年目の運用実績

2017年からiDeCoをやっています。 初期は上限12,000円で、年額144,000円の積立。 2024年12月から上限額が引き上げられたので、それ以降は月20,000円を積み立て運用しています。 iDeCoは手数料がかかるので、元本保証の預金などを選んでいては目減りすることは確実。 手数料の安い投資信託を2つ選んで半額ずつ投資しています。 これも分散投資が大事、と思い、海外株メインの投資信託と、日本株メインの投資信託で手数料が低いものを選びました。 最初は原本割れもありましたが、ここ数年は市場がよいこともあって右肩上がり。 本日時点の運用実績はこちら↓ 拠出金1,516,000円に対し、…

現在の投資方針について

今まできっちり投資ルールを決めることなく何となーくで投資してきたのですが、記録のために、ここで一旦今の私の投資方針(というほど立派なものではありませんが)を整理しようと思います。 絶対的に守っていること 分散投資 中長期投資 基本的にこの2つを守っていれば大怪我を負うことはないと思っています。 専業投資家でもないし、短期の成績はあまり気にしていません。 基本的に守ろうとしてること PERは15倍以下 PBRは1倍以下 有利子負債は利益余剰金の半分以下 自己資本率40%以上 配当利回り3%以上 優待株は優待利回りと配当利回り合わせて4%以上 上場来高値や年初来高値では買わない 優待が魅力的でも無…

オルカンとは何かを今更ながら知った話

「オルカン」とは… ここ数年、投資の界隈では「迷ったら積立でオルカン買っとけばいい！」みたいな風潮ありますよね？ 初心者向けの投資入門的な記事には必ず出てくる用語。 …なのですが、恥ずかしながら、わたくし、オルカンとは何か、最近ようやく認識しました😅 「オルカン」って私の中では、オールカントリー=「全世界に分散投資する投資信託の総称」だと思っていたんですよ。 それが、「eMAXIS Slim 全世界株式」の愛称、つまり固有名詞だとは全く知りませんでした！！ ま、マジですかー、私、ずっと勘違いしてオルカン知ってる気になってた… 恥ずか死ぬってこういう気持ちなのね… ゆる〜い投資生活といえ、これは…

証券口座が職権解約されていた件

忘れていた証券口座 このブログを始めるにあたり、情報を整理しようと金融機関や証券会社の資料を確認していたところ、覚えのない証券会社の封筒を発見。 封筒の表には「ジョインベスト証券」の文字。 そして中身には「口座開設完了のお知らせ」の通知。 え…ナニコレ？？ 私、証券口座もうひとつ持ってたの！？ …自分のことなのにビックリです。 よくよく思い出してみると、当時IPOバブルというか、IPOさえ買えれば利益確定、みたいな風潮があったんですよね。 でも一般人にはIPO当選はなかなか回ってこない、なのでIPO取り扱いの多い証券会社に口座を持って当選確率をあげましょう、という先人の教えを受けて開設したよう…

株を始めたきっかけ

きっかけは20年ほど前 4年ほどのフリーター期間を経て、正規採用されたばかりの頃。 当時配属された部署では株の税金の知識が必要でした。 しかもその知識を課内に周知する担当になってしまったものの、株の仕組みが分からず説明が全く頭に入ってこない😱 こうなったら自分で株をやって実地で覚えるしかない！！ …という訳で、株の世界に足を踏み入れることになったのです。 とりあえず試しにやってみよう、という考えは今も同じ。 理論より実践派です✌️ 初めての証券会社 当時は今ほど株式投資に関する情報はありませんでしたが、ダイヤモンドZAi等の雑誌はあったので、図書館でバックナンバーを借りて基本知識を得ました。 …

資産の棚卸しをしてみた

まずは見える化 資産の運用成績を把握するには、現在の資産を把握していなければ増減も分かりません。 というわけで、本日時点の金融資産を洗い出してみました。 集計するのは 日本株(個別株) 投資信託 iDeCo 積立貯金(職場で積み立てしてるもの) 純金積立 証券口座内の買付余力 以上6種類。普通預金は集計しません。(少額なのと集計が面倒だから😅) 今後は毎月月末に資産状況を集計し、記録していきたいと思います。 …続けられるかちょっと不安ではありますが。 2026年9月15日時点の金融資産 日本株 8,571,180 投資信託 610,861 iDeCo 3,223,949 積立貯金 1,362,…

ごあいさつ

はじめまして。ももんがと申します。 このたび自分の資産運用の記録を残すためにブログを始めることにしました。 株式投資は20年ほど行なっているのですが、その間の記録をきちんと取っていないため、自分の運用成績がよく分かっていません(T_T) そろそろ老後に向けた資産管理もしたいので、備忘録として投資の記録を残していきたいと思います。 投資の基本スタイルは、・分散投資・中長期運用 株主優待や高配当株が好きです❤️ 株価に振り回されるのは嫌なので、マイペースでのんびりと楽しんでいます。 株の格言『頭と尻尾はくれてやれ』をモットーに、完璧に拘らず、ちょっとしたお得を日々の生活に取り入れられればいいな、と…